En coordinación con la UNODC y el Consejo Ciudadano, la Asociación de Bancos de México activará protocolos de primera línea en 11 mil sucursales; buscan blindar el sistema financiero ante flujos atípicos de efectivo y lavado de dinero.
Ante la concentración de flujos de turismo internacional por la Copa del Mundo, la Asociación de Bancos de México (ABM) oficializó una alianza con agencias internacionales y civiles para habilitar un blindaje técnico que permita a las instituciones de crédito constituirse como la primera aduana de detección contra las redes transnacionales de trata de personas.
Estado de fuerza de la estrategia financiera: La estrategia opera de manera unificada con la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y el Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia de la CDMX. El despliegue de control contempla capacitar a un estado de fuerza de cerca de 100 mil trabajadores del sector financiero.
La cobertura del programa se desglosará bajo las siguientes variables:
- Cobertura de sucursales: La campaña de adiestramiento se aplicará en más de 11 mil sucursales bancarias distribuidas en todo el territorio nacional.
- Instituciones afiliadas: Los filtros abarcan el asfalto operativo de las 54 instituciones bancarias con licencia para operar en el país y agrupadas en la asociación.
Señales de alerta y fiscalización de transacciones: El núcleo técnico del programa de capacitación dota a los cajeros, ejecutivos de cuenta y directores de sucursal de las guías normativas para identificar patrones atípicos de transacciones que pudieran estar ligados a esquemas de explotación. Las organizaciones puntualizaron que el sistema bancario es una línea estratégica de contención, ya que las redes delictivas forzosamente ingresan flujos de efectivo al asfalto financiero mediante depósitos fraccionados, transferencias inusuales y conductas de coacción de los cuentahabientes en ventanilla.
Las alertas preventivas se encuentran alineadas con los criterios de fiscalización emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de México y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de los Estados Unidos.
El indicador estadístico y la línea de denuncia: El despliegue de esta campaña de control de primera milla responde a una tendencia al alza documentada en los censos del Secretariado Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad Pública (SESNSP):
- Crecimiento de víctimas: Las bitácoras del secretariado reportaron que durante el año 2025, el número de víctimas de trata de personas en México aumentó un 47 por ciento en comparación con el periodo previo, mientras que las métricas globales de la ONU estiman que el delito retiene bajo esclavitud a más de 27 millones de civiles a nivel mundial.
Para mitigar este indicador, las 11 mil sucursales proyectarán videos informativos en sus pantallas de atención y difundirán el acceso al asfalto digital de la Línea y Chat Nacional contra la Trata de Personas (800 5533 000) del Consejo Ciudadano. Esta plataforma proveerá asesoría jurídica y psicológica confidencial para procesar los reportes de alerta y canalizarlos de forma expedita ante los Ministerios Públicos federales y locales.
