El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) lanzó una grave advertencia sobre la transformación del blanqueo de capitales a nivel global. De acuerdo con un informe publicado este jueves, las redes profesionales del crimen organizado están integrando tecnologías avanzadas —como criptomonedas, stablecoins, aplicaciones de mensajería cifrada e inteligencia artificial— para acelerar el movimiento de fondos y blindar sus operaciones frente a la acción de la justicia.
El organismo internacional subraya la rápida expansión del denominado «hawala digital», una evolución tecnofinanciera de los sistemas informales tradicionales de transferencia de dinero. En este esquema, los intermediarios se coordinan mediante plataformas como WhatsApp, Telegram o Signal, mientras que los clientes canalizan los recursos a través de bancos, billeteras móviles y sistemas de pago instantáneo. Casi el 70% de los países miembros consultados por el GAFI han detectado la adopción de estas herramientas tecnológicas.
Estas estructuras operan bajo un modelo de «lavado de dinero como servicio», funcionando con una lógica corporativa y transfronteriza. Para blanquear sumas que superan los 500 millones de euros en pocos meses, las organizaciones criminales se apoyan tanto en la banca convencional como en redes de profesionales legales —abogados, contadores, notarios y asesores financieros— que facilitan la opacidad de los capitales.
