El Departamento del Tesoro modificó la orden de bloqueo impuesta en 2025 tras acusaciones de lavado de dinero para el CJNG y otros carteles; la medida permitirá transferencias acotadas para que el liquidador designado por México cumpla con el cierre definitivo de la institución.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos emitió una enmienda a la orden del 25 de junio de 2025, la cual prohibía cualquier transmittal de fondos que involucrara a CIBanco S.A. Esta modificación técnica tiene como objetivo exclusivo permitir que el Gobierno de México proceda con la liquidación y disolución de la entidad financiera.
Contexto del Bloqueo: En 2025, CIBanco fue identificado como una institución de «principal preocupación por lavado de dinero» vinculada al tráfico ilícito de opioides y fentanilo. Según el FinCEN, la institución facilitó servicios financieros a organizaciones criminales de alto perfil, incluyendo:
- El Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG).
- El Cártel de Beltrán-Leyva.
- El Cártel del Golfo.
El Proceso de Liquidación: El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó que esta excepción de las autoridades estadounidenses permitirá incorporar fondos bloqueados al proceso de liquidación voluntaria que inició el 9 de octubre de 2025, tras la revocación de la autorización de banca múltiple por parte de la CNBV.
- Atención: La medida no cambia la situación jurisdiccional de CIBanco ni lo exonera de las investigaciones por lavado de dinero; simplemente autoriza el flujo de recursos necesario para liquidar deudas y compromisos con usuarios del sistema financiero.
La orden entrará en vigor el 16 de abril de 2026 tras su publicación en el Registro Federal de EE. UU., permitiendo que el liquidador designado por el Estado mexicano tome control de los activos remanentes para una clausura transparente y ordenada.
